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兴隆县联社三道防线夯实“合规文化建设年”活动

2019年10月11日 14:37:15  来源:兴隆县联社


    兴隆县联社深化贯彻落实省联社实施的“合规文化建设年”活动精神,严格排查案件风险,着力从教育、监督、机制层面构筑防线,基本形成“不想违、不敢违、不能违”的员工道德风险防范体系。

    强化教育培训,构筑“不想违”的思想防线

    (一)抓好廉洁合规教育。丰富廉洁合规教育内容。邀请专家对机关、网点高管、客户经理及网点负责人进行“防线防控知识”讲座;组织员工观看廉政教育片,组织一次赴监狱、看守所进行警示教育“视听助廉”行动,警钟常鸣,心灵洗礼;制作廉洁文化墙,在网点和楼宇宣传机播放企业廉政文化的“文化助廉”活动;组织党员干部举办“党规党纪在我心、廉洁合规伴我行”等“红色月”主题活动,营造崇廉倡廉氛围,增强廉洁从政和合规操作意识。

    (二)抓实行为规范宣传。一是开展《河北省农村信用员工合规手册》培训活动。通过分批培训、现场考试进行知行合一教系列教育活动,做到全员铭记于心。二是开展重塑信贷文化暨“学制度、守规矩、讲规则”活动,按财务条线、信贷条线对年初来员工违规行为进行梳理,整理典型财务案例、预警系统监测案例,对案例情况、违反条款、风险点及防范措施等进行剖析,组织全员分层分批学习讲解,全员受教育。

    注重监督管控,构筑“不敢为”的自律防线

    (一)开展员工行为排查。持续深化员工行为管控检查。对员工行为进行风险排查,通过走访亲朋和谈心家访的方式,全面排查员工日常行为动态,梳理重点关注对象,建立关注类员工台账。重点排查员工有无存在赌博、醉驾、黄赌毒等违法行为;有无存在个人负债或对外担保出现被司法机关执行、存在经济纠纷案件等情形;有无存在大额过度负债、信用卡异常使用消费等情况;通过谈心家访,排查员工家庭和谐和业余行为动态有无不良行为苗头等。二是严格违规问责处理。进一步加强员工行为管理,强化对员工异常行为、机构异常行为、账户异常行为的监督;强化“九种人”的排查、管理,对排查出来的“九种人”,不得安排到临柜、信贷、守库、财务、人事等重要岗位工作,严格执行案件信息报送制度,及时报送案件风险信息和案件确认信息;符合重大事项报告范围的,严格按照重大事项报告制度的有关规定,及时报送有关情况。

    (二)突出重点做好监督检查。一是按照制度覆盖业务、流程规范操作的原则,进一步梳理、完善各项经营管理规章制度,对经营管理全领域、全过程、全环节都要做到有章可循、有规可依,对每一项新业务、新产品都要做到制度先行,先立规矩后办事,特别是针对案防关键领域和薄弱环节,进一步扎紧制度的笼子。开展岗位轮换、干部交流、强制休假和亲属回避等人事四项制度执行情况检查,提高制度执行力,及时堵塞管理和操作方面存在的漏洞,加强规矩意识和风险防范意识。二是对重点环节做好风险排查。开展“合规文化建设建设年”专项活动,组织全员学习《河北省农村信用社员工违规失职行为处理办法》,强化行为规范和合规管理;组织员工信用卡专项排查、违规代办业务专项排查、印章保管使用情况检查等11个项目风险排查,对违规人员按原则进行处理,进一步提升警示效果;同时不定期对客户经理、柜员办公区域和保险箱开展突击检查,对违规代客保管财物、存放烟酒等不良行为进行披露,保持了风险防控的高压态势。

    加强机制建设,构筑“不能为”的制度防线

    (一)按照制度覆盖业务、流程规范操作的原则,进一步梳理、完善各项经营管理规章制度,对经营管理全领域、全过程、全环节做到有章可循、有规可依,对每一项新业务、新产品都做到制度先行,先立规矩后办事,特别是针对案防关键领域和薄弱环节,进一步扎紧制度的笼子。充分发挥视频监控、风险预警、远程授权等平台的监督、监控作用。同时层层落实签订廉政建设和案件查防责任书等,并逐级签订、分解落实责任;全员签订案件防控协议、行为规范承诺书,充分发挥员工互相监督和共同担责,强化案件风险防控。

    (二)围绕零发案的目标,以“零容忍”态度着力扼制违规行为。整治现金管理违规行为,规范钱箱、库存限额管理,落实社内往来对账、岗位轮换、查库碰库等制度,管住库款风险。严格柜面操作管理,加强流程控制,管好营业场所的第一道防线。把岗位轮换、强制休假、移位稽核等制度落实到位,确保风险和隐患见底。着力防控信贷领域违规,强化制度流程约束,防范民间借贷转嫁风险,筑牢贷款风险“防火墙”。

         

【作者:赵一洁】  
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