为效提升客户信息质量,确保在年底前完成反洗钱客户信息治理攻坚战目标,根据《邢台分行反洗钱客户信息专项治理方案》,工行邢台新华支行细化措施,强化职责,深化协作,加速推进反洗钱客户信息治理工作。
细化补录措施。根据分行下发信息不完整清单,细化分类,根据先易后难的原则,采取电话督促,上门通知等措施逐户进行采集、补录,同时做好厅堂到店个人客户的信息审核,发现不完整信息及时补录。针对信息不完整的法人客户,通过业务运营内部管理平台及时查询工商信息变动情况,对于主机与工商信息核对不一致的单位,电话联系客户携带相关资料前来网点进行单位信息更新。 强化管理职责。网点负责人要明确专人负责新客户资料审核工作,避免出现新的问题数据。柜面和大堂在开户办卡环节必须认真履职、合规操作,确保信息的真实、有效和完整,在积极做好个人客户信息治理工作的同时,强化服务能力提升,防止客户投诉和声誉风险发生。 深化部门协作。各部室、网点要加强协同合作,一是对省行下发的“非实名”客户、频繁开销二三类账户,及时进行有效控制。二是对客户相关信息错误、失效、过期等情况采取账户服务“中止”控制。三是对逾期未到店完成核实、整合的客户,采取“中止”金融交易服务控制措施。四是对营业执照注吊销法人客户及特约商户客户信息及账户状态做到全面治理。做到合规操作,妥善服务,加快提升个人客户信息完整率、真实率。
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