近年来，肥乡联社始终将依法合规经营作为发展的根本，着力构建案防合规长效机制，以实际行动让合规文化深入人心，形成“人人事事讲合规”的行为自觉，为该联社的长远稳健发展提供坚实保障。

    构建案防合规教育长效机制。在案防合规教育上，该联社将其作为一项长期的任务常抓不懈，始终坚持党委统一领导，实行细分岗位，分层施教，着力构筑“不愿违”的自律机制。一是加强形势教育。引导员工从金融行业固有的特性中看加强案件防范工作的重要性和必要性，做到逢会必讲、逢会必督，增强员工案防工作的责任感和使命感。二是加强警示教育。选择不同的正反面典型案例作为教材，利用身边的事教育身边的人，帮助广大员工算好“政治账”、“经济账”和“家庭账”，增强拒腐防变能力。2021年至今，累计召开4次警示教育大会；邀请肥乡区纪委副书记、监委副主任现场授课；对中层干部不断地以会代课开展廉政警示教育；组织观看警示教育专题片，并要求员工写出观后感。三是加强职业道德教育。通过收入、工作环境等的对比分析，使广大员工珍惜现有的职业地位、荣誉和形象，不断提高职业道德和素养。四是加强法规和规章制度教育。将省联社、邯郸审计中心以及肥乡联社等各项法规制度的学习纳入培训计划，通过强化学习培训，使广大员工牢固树立法纪和合规意识，提高遵章守纪的自觉性和主动性。

    构建制度约束保障机制。该联社将构筑案防的制度防线作为案防工作的根本途径。一是加强制度建设。根据省联社、邯郸审计中心文件要求，结合肥乡联社实际，研究出台了《肥乡联社案防工作办法》以及《肥乡联社“内控合规管理建设年”活动办法》，在全辖签订《案件防控目标责任书》《遵守纪律合规操作承诺书》，尽可能覆盖每一个环节、每一个流程、每一个岗位和每一个风险点，使各项业务活动始终处于制度的约束之中。二是强化执行力度。加大各项制度的执行力度，通过操作风险监测、集中检查及各项专项检查，切实纠正有章不循、违规操作的行为。三是培育合规文化。通过开展合规宣传教育、合规知识培训等形式，营造合规文化氛围，增强全员合规经营意识，根除“情面大于制度”、“习惯代替制度”、“信任代替管理”等错误行为，形成全员尊重规则、严守规则的良好合规氛围。

    构建重点环节控制机制。该联社始终坚持以重点人、重点单位、重点业务环节治理为目标，以重点突破带动整体提升。一是抓重点人员的监督。对班子成员及中层干部开展合规经营、安全营造、履职状况、勤政廉政等检查、监督和评价，规范约束其行为；对信贷人员，将其“生活圈”、“娱乐圈”和“社交圈”纳入监督范畴，实施动态管理。二是抓重点部门的治理。定期对辖内案防形势和经营管理状况进行分析，选择管理混乱、违规频发、案件多发的部门作为重点进行检查，彻底查清问题，并采取有效措施重点治乱。三是抓重点业务条线的整治。根据肥乡联社案防的特点，突出抓好贷款、存款账户、银行卡业务、自助银行业务等条线案件风险的防控。对贷款进行每月定期检查，严防垒大户、冒名贷款等违规贷款发生；对大额存款变动、存款账户异常变动和重点账户存款变化，及时进行检查；严格落实柜员在办理业务中各个环节的管理，切实防范柜面操作风险；加强银行卡交易监测和使用管理，每月对ATM进行巡查，及时排查风险隐患。重点加强业务人员系统操作风险防范，防范内部人员操作风险和道德风险。

    构建违规违纪惩戒机制。不断加大违规违纪行为的惩处力度，始终保持对违规违纪行为的高压态势，形成“不敢违”的惩戒机制。一是坚持从严执纪。“小过不戒则大过必生”。定期开展制定执行情况的监督检查，凡有章不循、违规操作的，做到发现一件严肃查处一件，严重违规的要解除劳动合同，加大违规成本。涉嫌违法犯罪的，坚决移送司法机关追究刑事责任。二是坚持新发同类同质案件从重处理。对反复发生的同类同质案件，对相关领导和责任人从严从重处理，坚决纠正处罚偏轻、以罚代处的问题。

    构建案防整体联动机制。案件风险防控涉及方方面面，需要系统内各条线、各层面的自觉参与，形成大案防体系。一是内外联动。加强与银监部门、其他银行业金融机构和公检法等部门的联系，定期或不定期交流案件风险转移趋势和案件风险隐患，剖析典型案例，研究案防措施，实现案防工作信息共享，提升案防工作质效。二是条线联动。建立信贷部、风险合规部、审计部、财务部、纪检部等条线对口垂直风险管控责任制，定期开展风险排查，将案防关口前移，及时加强风险管控，强化案防信息资源共享，提高案防工作质效，形成群防群控的案防工作格局。