为积极履行社会责任，维护金融市场秩序，宽城农商银行通过健全工作机制、强化考核管理、加大宣传力度等措施，扎实开展反洗钱工作。

    强化组织领导，确保责任落实。该行成立以董事长为组长，其他班子成员为副组长，中层干部为成员的反洗钱工作领导小组，细化管理机制，明确职责分工，压实工作责任；完善《反洗钱业务管理办法》《反洗钱业务审计管理办法》《洗钱风险自评估管理办法》《反洗钱系统应急处置实施办法》等20余项反洗钱规章制度，进一步夯实反洗钱合规管理基础；构建以基层网点、条线管理部门、内部审计部门为主体的“三道防线”,做到“做实一道防线、做专二道防线、做强三道防线”，确保各道防线各司其职,相互联动,形成合力。 

    强化学习培训，夯实工作基础。将省联社、承德审计中心及监管部门各项反洗钱制度文件整理成册，组织印发反洗钱制度汇编，针对反洗钱业务中的疑点、难点及监管要求，要求全辖员工利用晨会统一学与自主学相结合的方式，吃透文件精神，掌握操作技能，不断提高识别洗钱风险技能；邀请行业内专家开展集中授课，将案例培训嵌入课堂，进一步增强员工反洗钱意识，掌握典型洗钱活动特点，提高员工对洗钱手法的鉴别能力；确定“培训+考试”联动机制，定期组织反洗钱业务考试，检验员工学习成效，截至2月末，该联社已组织3次反洗钱专题考试，有效地提高员了全员反洗钱业务水平。

    强化工作履职，防范洗钱风险。该行严格按照反洗钱相关要求，坚持客户信息识别与防范反洗钱宣传两手抓，严格审核柜面开户身份资料信息的真实性，强化客户信息采集管理，通过线上联网核查系统识别与线下实地走访、调查相结合，真实、准确的掌握客户信息，防范柜面风险；组织辖内网点收集“反洗钱、反恐怖融资”相关宣传文字、图片资料，利用美篇、易企秀、剪映等手机软件制作成宣传材料，在微信朋友圈、抖音公众号平台进行播放,宣传非法买卖银行卡、地下钱庄、金融诈骗等洗钱行为造成的危害,通过“指尖上的反洗钱知识”宣传,有效扩大反洗钱宣传的受众范围。

  强化检查考核，形成长效机制。该行将反洗钱履职情况纳入检查、监督、内控评价范围，建立健全反洗钱考核激励机制和实施细则，明确反洗钱工作程序、奖罚措施；以“日常监测、现场检查、定期通报、全年总评”为原则，定期开展反洗钱专项检查，重点查找落实组织机构、客户身份识别、学习宣传、报表数据报送等内容情况，检查覆盖全辖网点100%，并将检查结果进行通报，对检查发现的问题建立台账，限期整改，切实增强员工反洗钱工作责任感与积极性，推动反洗钱工作稳步扎实开展。