今年以来，滦南农商银行不断巩固和深化内部审计管理体制改革，坚决贯彻落实省联社关于审计工作的部署要求，依法履行审计监督职责，着力构建全面覆盖、高效的审计监督体系，推动滦南农商银行审计工作提质增效。

围绕重点工作开展各项审计，认真履行内部审计监督职能。滦南农商银行在做好日常序时审计、“飞行”审计及专项审计外，面对新的监管形势和要求，准确识变、科学应变、注定求变，立足自身经营管理需要结合外部监管重点安排审计工作。在完成好信贷审计、反洗钱审计等监管部门要求的规定动作的同时，及时学习更新、第一时间掌握各项制度规定，将对审计部门提出的各项要求全部纳入日常审计范围，确保实现业务领域审计全覆盖。

围绕“推动问题整改、强化成果运用”开展审计工作。针对审计发现的问题，及时移交相关条线部室，建立问题台账，认真归纳总结同类问题，同步推进、共同解决。持续拓宽整改深度，一抓到底、标本兼治，做到应改尽改，真改实改。同时逐条梳理原因，逐一定制措施，特别是屡查屡犯问题，切实做到举一反三，堵塞漏洞，对未能按期整改问题，强化后续督导管理，真正将审计成果转化为治理效能。

围绕“树立大数据理念”，加强审计管理系统综合利用，持续提升非现场审计能力。审计部将以审计管理信息系统为平台，及时采集相关数据和信息，通过审计管理系统推送疑点问题，对审计对象相关业务数据和资料的连续调集、整理和分析，同时结合财管系统、新信贷管理系统等进行研判，对所有网点和业务进行持续的、不间断的监测，及时发现存在的问题和疑点，扩大审计业务覆盖范围，提高了审计的实效性和精准度。

围绕“提高履职能力，强化岗位轮训”加强学习，提高素质，培养专业审计队伍。为降低贷款运行风险，促进信贷资金安全、高效运转，滦南农商银行对辖内16名信贷客户经理进行了岗位轮换。以此为契机，2023年9月4日至26日，总行审计部成立检查小组，本着实事求是的原则和客观公正的态度，按审计方案要求，对涉及岗位轮换的客户经理所发放的贷款采取实地入户及电话询问相结合的方式，对借款人及担保人的基本情况、收入、负债情况、借款用途、第一还款来源、还款能力等方面的真实性、准确性进行调查核实，并逐笔做好检查记录，力争做到检查严谨、不遗漏。截至2023年9月26日，共核实贷款290笔、金额31344万元。有效防范了信贷资金风险，确保了信贷资金的安全。