为进一步加强反洗钱管理，提升风险防范水平，滦南农商银行内外发力、综合施策，持续提高反洗钱工作效能，确保各项业务合规发展。

聚焦制度建设，筑牢防控体系。一是加强组织领导，成立以董事长为组长、其他班子成员为副组长、各部室经理及支行行长为成员的反洗钱工作领导小组，负责指导、协调全辖反洗钱工作，统筹提升业务风险防控水平。二是完善制度建设，结合省联社和监管部门的工作要求，严格落实各项内控制度，完善制定了《反洗钱业务管理办法》《大额交易和可疑交易报告管理办法》《反洗钱工作保密制度》等一系列等规章制度，将洗钱风险纳入全面风险管理体系。三是设立反洗钱工作岗位，实行AB角制度，细化反洗钱工作职责，建立了一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，反洗钱工作领导小组报告的完整体系，实现了业务领域全覆盖。

聚焦技能培训，提升业务水平。一是每季度定期召开反洗钱业务培训会议，从客户信息识别和客户尽职调查着手，结合相关规定，多维度、多视角讲解受益所有人、可疑交易、客户等级划分等业务关键点，提高反洗钱操作人员的水平。二是组织建立反洗钱线上学习交流群，在群内定期分享反洗钱制度、案例，培训反洗钱基础知识、反洗钱检查通报的问题解析等内容，做到制度与工作实际相结合。截至10月末，共进行线上培训2次，线下培训3次。三是各业务部室、营业网点，充分利用晨会时间对可疑交易分析、识别和报告的要求进行系统学习，引导员工扎实掌握反洗钱理论知识、最新政策导向，全面提升员工知识储备和专业能力。

聚焦业务宣传，营造良好氛围。一是全辖31家营业网点分别张贴反洗钱宣传海报，在显著位置摆放防范非法集资宣传折页方便客户随时取阅；大堂经理利用客户等候办理业务的间隙，合理安排人数开展“厅堂微沙龙”，向客户现场讲解反洗钱知识。二是拓宽“线上”宣传渠道，利用省联社网点发布系统，在网点LED电子屏循环播放宣传标语，进一步扩大宣传受众范围，同时借助微信公众号、美篇等自媒体平台发布反洗钱文章、动漫图画等，用通俗易懂的方式向客户普及反洗钱知识。三是成立反洗钱金融服务志愿者小队，深入学校、商超、社区、企事业单位，现场普及反洗钱知识，使群众了解银行卡洗钱的主要手段、防范措施，公民的反洗钱义务等，加深群众对反洗钱工作的认识。截至10月末，共举办各类宣传活动2次，全辖31家网点参与活动，参与员工300余人次，接受群众咨询1100余人次。

聚焦监督管理，提升工作质效。一是开展反洗钱业务自查工作。严格按照检查工作内容，督促网点从反洗钱系统管理、客户风险等级管理、客户信息治理、大额交易和可疑交易数据及时补录上报等几个方面开展全面自查，梳理反洗钱日常工作，对照问题形成自查报告，建立整改台账，自我施压限期整改，持续提升反洗钱风险防控水平。二是开展反洗钱业务监督检查工作。根据反洗钱内部检查等制度要求开展序时审计、专项审计，采取日常监测、现场检查、不定期抽查等方式，重点检查客户身份识别、个人开卡、对公账户开户、网上银行、手机银行资料留存、报表数据报送等内容。对发现的问题建立整改台账，及时下发检查通报，逐一整改销号，确保反洗钱制度的有效落实执行。截至10月末，共开展检查2次，检查覆盖全辖网点100%。