9月16日下午17点10分，三河农商行会计结算部利用下班时间，采用腾讯会议模式，组织开展了一次反洗钱线上培训会议，全辖170余名一线员工采用手机端或电脑登录的方式参加了培训，取得了良好效果。

    该行会计结算部精心准备了培训课件，主要内容包括四个方面：一是如何开展反洗钱工作；二是如何做好客户身份识别；三是如何做好客户风险评估；四是如何甄别大额和可疑交易。反洗钱专管员王娜结合具体案例进行了详细讲解，强调了多问、多看、多查的重要性，为基层网点在开户过程中的尽职调查提供了科学参考。

    培训会议强调，异地客户开户存在风险较大。临柜人员在尽职调查过程中，对客户的开户用途、职业、工作单位、现住址等信息要进行详细了解和仔细甄别，看是否符合逻辑、是否真实有效。结合异地客户提供虚假工作单位、工作人员将异地客户地址标注为户籍地址，将工作单位标注为异地公司等问题，要求各网点进行全面规范，对异地客户提供的信息加以科学研判，详细询问并如实记载客户信息。结合被公安部门提示的本地客户涉案账户，强调要特别关注由他省迁入的80、90以后出生的年轻人，做好开户审核，严格尽职调查，建立监测机制，落实“谁开户，谁负责”的原则，切实增强责任意识和风险意识，最大限度堵截涉案账户。