为进一步强化内控管理，滦南农商银行坚持合规经营理念，完善规章制度，强化教育培训，加大检查力度，不断提升临柜人员综合业务水平和防范柜面风险能力，有效推动柜面业务规范运行。

强化制度建设，增强风险防控能力。该行全面总结往年柜面业务检查中发现的风险点，对照原有柜面业务相关规章制度进行再分析、再检查，制定了柜面业务相关制度，确保制度覆盖面更广、条理更清晰、内容更具体；在每月委派会计例会中，把学习新业务、新制度作为重要内容，紧密结合日常业务操作实际，查找存在的问题，研究制定防范措施，对重要风险点和典型案例进行分析研讨，有效提高柜面业务人员风险防控能力。

强化学习培训，提升柜面业务水平。常态化开展柜面业务教育培训，组织全员参加柜面业务合规风险防范技能提升、反洗钱、支付结算等线上直播培训课；以网点为单位开展集中学习，按照统一制定的学习计划，系统学习各项柜面业务制度；按季度组织开展“柜面业务合规知识竞赛”，通过员工在线考试系统发布试题，组织员工线上检验学习成效。截至100月末已组织开展“柜面业务合规知识竞赛”2次，在全辖形成了标榜先进，比学赶超、合规操作的良好氛围，全员柜面业务知识水平显著提升。

强化监督检查，巩固提升整改成效。每季度开展一次柜面业务现场检查工作，由会计辅导员采取不定路线、不打招呼的突击检查方式，对全辖各网点的柜面业务操作情况进行检查；不定期开展非现场检查，由该行分管领导、会计结算部经理组成检查组，随机调阅不同时间段的监控视频，对一日三碰库、日终尾箱逐级复核查库、柜员临时离柜等常规性工作进行检查，及时发现工作中存在的风险问题，建立问题台账，要求各网点负责人履行好监督整改职责，逐条销号落实整改。同时，由会计结算部牵头组织“回头看”检查，对历次检查中暴露出的风险隐患进行有针对性的再检查，确保问题整改真实有效，防止同类问题屡查屡犯，提高柜面业务合规水平。