2020年河北承德热河农商银行被省联社和承德市审计中心确定为流程银行建设试点机构，该行党委高度重视此项工作，充分发挥自身主体作用，及时安排部署，积极采取有效措施，目前流程银行基础建设阶段已经高质量完成，收获了“累累硕果”。

    完善了组织架构。一是规范了“三会一层”议事管理规则，明确了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的管理事项，确定了资产负债管理委员会、战略发展和三农金融服务委员会等24个委员会的成员及工作事项，实现了高层治理。二是明确了部门分类属性。确定了以营销部门为主的业务发展条线，以信贷管理、财务运营部门为主的业务管理条线，以综合管理、合规、审计部门为主的支持保障条线。三是建立了合规经营防范风险的三道防线。明确了以业务经营管理为主的第一道防线，合规管理的第二道风险防线，审计监督的第三道防线，明确了各层级防范职责，全面提高了该行各项工作的风险防范能力。并制定了VISIO、JPG两种格式的组织架构图，让组织结构更加科学、合理、清晰。

    完善了部门和岗位职责。该行通过流程银行建设进一步明确了各部门、各岗位的主要工作事项；制定了20个《部门职责说明书》，包括6个前台部门、1个中台部门、3个后台部门、9个保障部门及营业部和各支行的主要工作内容；制定了涵盖所有岗位的94个《岗位职责说明书》，使得该行各级机构人员分工更加明确、完善，各岗位人员各司其职，避免了职责重叠的现象，极大地提高了工作效率。

    优化了工作流程。对现行的330个制度展开了梳理和完善，废止了23个，修订了100个，沿用了207个，高质量完成了规章制度的“废改立”工作，确保各项制度能够跟上业务和时代的发展。在梳理制度的基础上制定了涵盖各项业务的流程图库和风险点库。建立了57个管理及业务流程图，优化了经营中的管理和操作流程；梳理出了862个风险点，并采取了措施进行了有效规避，极大的提高了该行案防合规工作水平和抵御风险能力。

    雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。在取得可喜成绩的同时，该行的流程银行建设工作没有停歇，在基础建设阶段的基础上，制定了持续推进阶段建设方案，下一步将以完善内控合规制度体系、强化制度执行力、优化业务与管理流程为主要工作方向，实现风险控制力、价值创造力、可持续发展力的进一步提升，最终提升该行的市场竞争力。