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滦南农商银行多措并举严防柜面操作风险

2021年03月25日 10:46:10  来源:滦南农商银行


    为进一步贯彻执行唐山审计中心网点柜员日常临柜情况非现场审计,提高柜面业务操作质量,防范业务操作风险。滦南农商银行从多角度出发,全面提高临柜人员操作风险防范水平和能力。

    高度重视,杜绝侥幸。一是成立小组。该行成立了以董事长为组长,其他班子成员为副组长,会计结算部和审计部成员为组员的柜面检查工作领导小组,负责制定或修改规章制度,将检查出的柜面操作问题,定期制作案例汇编,建立台账,明确风险要点和防范举措。二是强化指导。利用每季度委派会计例会、各网点利用每天晨会等一切机会,学习典型柜面操作风险知识,让柜员清楚认识到哪些是问题是不可触碰的“红线”,从员工心理上形成“不想违”。

    加强管理,规范操作。一是加强学习。通过临柜人员自学、集中学习、闭卷考试等形式对业务操作办理流程、反洗钱相关知识、对公账户管理办法、印章管理等方面内容进行学习巩固,特别是对新招录的劳务派遣人员,网点委派会计着重加强辅导,消除岗位惰性和不良操作习惯。二是形成合力。事后监督中心、授权中心和网点委派会计相互配合,前台现场监控与后台事后监督、风险预警与远程监控等有机结合,每月会计例会通报,交流工作中的差错,正确掌握业务风险点,及时传达到柜员,使员工“不能违”。

    全面排查,强化落实。一是通过网点自查、总行定期查、监控视频随机查相结合对网点柜面操作进行风险排查,坚持“查处一起,整改一起”,绝不留存风险隐患。二是建立台账,对检查出的问题采取“回头看”的形式,督促整改落实到位,使员工“不愿违”。

    强化审计、严肃问责。一是制定《河北滦南农村商业银行股份有限公司员工违规行为处理办法》,加强对违规操作相关责任人的追究,杜绝类似问题屡次发生,使员工“不敢违”。二是对做的好的员工及时树立先进典型,全辖通报表扬,做到奖罚分明,激励员工正向发展。

【作者:李梅、申砚竹】  
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