为进一步贯彻执行唐山审计中心网点柜员日常临柜情况非现场审计，提高柜面业务操作质量，防范业务操作风险。滦南农商银行从多角度出发，全面提高临柜人员操作风险防范水平和能力。

    高度重视，杜绝侥幸。一是成立小组。该行成立了以董事长为组长，其他班子成员为副组长，会计结算部和审计部成员为组员的柜面检查工作领导小组，负责制定或修改规章制度，将检查出的柜面操作问题，定期制作案例汇编，建立台账，明确风险要点和防范举措。二是强化指导。利用每季度委派会计例会、各网点利用每天晨会等一切机会，学习典型柜面操作风险知识，让柜员清楚认识到哪些是问题是不可触碰的“红线”，从员工心理上形成“不想违”。

    加强管理，规范操作。一是加强学习。通过临柜人员自学、集中学习、闭卷考试等形式对业务操作办理流程、反洗钱相关知识、对公账户管理办法、印章管理等方面内容进行学习巩固，特别是对新招录的劳务派遣人员，网点委派会计着重加强辅导，消除岗位惰性和不良操作习惯。二是形成合力。事后监督中心、授权中心和网点委派会计相互配合，前台现场监控与后台事后监督、风险预警与远程监控等有机结合，每月会计例会通报，交流工作中的差错，正确掌握业务风险点，及时传达到柜员，使员工“不能违”。

    全面排查，强化落实。一是通过网点自查、总行定期查、监控视频随机查相结合对网点柜面操作进行风险排查，坚持“查处一起，整改一起”，绝不留存风险隐患。二是建立台账，对检查出的问题采取“回头看”的形式，督促整改落实到位，使员工“不愿违”。

    强化审计、严肃问责。一是制定《河北滦南农村商业银行股份有限公司员工违规行为处理办法》，加强对违规操作相关责任人的追究，杜绝类似问题屡次发生，使员工“不敢违”。二是对做的好的员工及时树立先进典型，全辖通报表扬，做到奖罚分明，激励员工正向发展。