为持续提升青县农村信用社内控合规建设水平，打好防范化解金融风险攻坚战，有力推进青县农信高质量发展，从2022年4月份开始，青县联社将在全县农村信用社开展为期9个月的内控提升工程。

    一是成立组织，为内控提升工程的开展提供保障。青县联社成立了联社董事长任组长，联社主任担任常务副组长，监事长和副主任担任副组长，联社各部室经理为成员的内控提升工程领导小组，小组下设办公室，办公室设在审计部，由审计部经理任办公室主任，负责全县农信社内控合规活动方案制定、组织实施、协调推进、抓好落实等工作。4月26日上午，青县联社召开了“青县农村信用联社股份有限公司内控提升工程督导会”，会议由监事长主持，对近期的内控提升工作进行了小结，根据联社各部、室职责，对内控提升工程工作进行了细化、分解，对各部室工作风险点进行了梳理、提示，对内控提升工程提出了更加具体的要求，进一步推动了内控提升工程的开展。

    二是从领导做起，提升站位，加强内控合规理念。联社党委每半年召开一次内控合规工作专题会议，研究部署内控合规工作；党委理论学习中心组，一年之内进行至少进行两次内控合规的学习；将内控合规工作列入“一把手”工程，联社董事长对内控合规工作亲自安排和亲自督导，消除内控合规可有可无、可大可小的思想误区，树立内控合规是大事、要事、急事的理念。4月份，青县联社党委理论学习中心组对《河北省党内法规工作会议精神》、《中国共产党纪律检查委员会工作条例》、《关于加强廉政文化建设的意见》、“习近平全国党内法规工作会议上做出的重要指示”进行了学习。  
      
    三是加强对全体员工的内控合规教育培训，内容人员全覆盖。青县联社制定了详细的内控合规教育培训计划，每月组织一期合规教育培训，，通过培训教育引导全体员工牢固树立正确的价值观，培养诚实守信的职业操守，增强法律意识和底线意识。培训内容涉及《民法典》及其司法解释等涉及金融业务的法律法规，人民银行和监管部门规定、《银行业从业人员职业操守和行为准则》、《河北省农村信用社合规手册》、《河北省农村信用社员工违规失职处理办法（2021年修订版）》、省联社和沧州审计中心及青县联社制订的规章制度等，教育培训全覆盖，做到“谁主管，谁培训”“谁制定，谁培训”，以岗位所涉规则和技能应知应会为核心、以人员和内容全覆盖为目标。至四月末，该联社已对《不良贷款处置管理办法》、《青县农村信用社贷后管理办法》、《河北省农村信用社员工违规失职行为处理办法》第三章第六节“违反有关信贷规章制度的行为及处理”进行了培训。

    四是做好各项制度的“废、改、立”工作，建立健全内控合规制度体系。各条线部门对规章制度进行梳理、完善，在规章制度中嵌入监管规定和合规要求，设置有制约、操作有标准、岗位有职责、流程有制衡、过程有监控、风险有监测、事后有评价作为完善优化规章制度的标准，确保规章制度能够覆盖到工作流程的每一个环节、每一个风险点，做到权力有限、责任有度、风险有数。同时，条线部门每年组织检查，确认各项制度是否落实到位。至4月末，新制定制度6个，修正制度一个，内容涉及股权管理、关联交易、信贷管理等5个领域。

    五是突出重点，将“四项制度”和“五个领域”作为提升执行力的工作重点加大督导检查力度。内控提升工程中，青县联社将履职回避、交流、岗位轮换、员工异常行为排查、信贷管理、关联交易、现金管理、资产处置、金融市场作为重点检查对象，各部门每季度至少一次检查，每年度审计部门对“四项制度”和“五个领域”的审计实现全覆盖，审计至少一轮次。至4月末，已完成交流、岗位轮换、大额信贷、关联交易、金融市场的五个专项审计，下发风险提示书4份。

    六是稳步实施各风险点专项审计和全面审计三年全覆盖。联社审计部对“四项制度”和“五个领域”之外的各项规章制度执行和落实情况，列入年度重点工作范围，进行常态性检查。至4月末，已对3家分支机构进行了全面审计，对12家分支机构进行了飞行审计，对已发生案件的印章管理工作进行了专项审计，下发风险提示书6份。

    七是强化责任追究机制，严厉问责，解决问责偏松软局面。首先对重大风险或案件的发生有责任的网点、部室主要负责人，实行一票否决、终身追责，不因为岗位变动等减轻其责任。其次建立责任倒查机制，对在业务检查、合规检查、审计检查工作中的隐患，该发现而未发现，以至形成案件或重大风险的，追究检查、审计责任人员的责任。再次坚决落实“双线问责、上追两级”的责任追究制度，坚决扭转问责偏轻、偏宽、偏软的局面；同时，不以内部处罚代替刑事责任，该移送司法机关的坚决移送司法机关。至4月末，该联社已处理问题责任人29人（次），其中减发绩效13人（次）、2460元，责令作出书面检查5人（次）、限期整改问题11人（次）。