今年以来，冀州农商银行以强化内部管理为抓手，将业务经营发展与合规管理建设、案件防控有机结合，加强风险管理，持续提高风险管理的针对性和有效性。

完善各项规章制度，健全风险管理体系。一是建章立制。对标现代金融企业建设要求，以监管为导向，加强制度体系建设，年初对各项业务规章制度进行重新梳理，细化各层级风险管控责任和职能。建立风险监测、风险评估、风险提示机制，加强对业务流程和管理流程风险点的管控，对重点风险领域开展全面自查，有效防范和化解经营管理过程中可能面临的各类风险。二是加强规章制度执行。自上而下逐级签订《2024年案防责任状》和《遵守纪律合规操作承诺书》，对合规管理、合规履职做出承诺，有效落实案防责任。加强重要岗位从业人员的管理，严格落实重点岗位人员强制休假制度，有效防范金融风险。围绕信贷、风险、拓展和会计等业务基本知识和风险点，加强员工培训，累计开展6期“知识大讲堂”轮训活动，切实提升员工业务技能水平和合规操作意识。

发挥内部审计职能，持续加强监督检查。一是加强审计监督，上半年完成审计系统立项15个，业务涉及飞行审计、信贷管理、反洗钱等项目，派专人负责审计系统疑点的核实与推送工作，并对出现审计疑点的支行下达整改建议，确保整改到位。充分利用反洗钱业务管理系统、风险实时预警系统，发挥事后监督作用，筑牢业务风险防线。同时利用明察暗访等手段，督促员工进一步优化柜面服务，提升业务操作水平和风险甄别能力。二是抓好员工行为管理。开展全员《违规失职行为处理办法》学习，同时以新提拔干部和年轻员工为重点，通过观看警示教育影片、撰写培训心得等形式，有效遏制和防范职务犯罪。紧盯信贷审批、不良贷款处置等重点领域，做实员工异常行为排查，加大对各种违规行为和案件责任人的问责力度，对违规行为“零容忍”。

保障群众合法权益，开展系列宣传活动。开展“金融消费者权益日”活动，帮助消费者进一步提升风险责任意识和理性维权能力。开展2024年金融知识“五进入”集中教育宣传活动，为广大社会公众普及非法集资、电信诈骗、反洗钱以及正确使用银行卡等金融知识，切实增强群众的金融风险防范意识和能力。利用LED屏和微信公众号等渠道定期开展反洗钱宣传活动。积极做好反洗钱可疑交易的上报工作，同时根据反洗钱管理办法及制度规定，对客户疑似洗钱行为的账户中止非柜面交易，上报可疑交易处理，及时发现并遏制洗钱行为。